14 / 100 SEO оценка

Small electronic money issuers (сокращенное Small e-money issuers либо sEMI) -Эмитента электронных денег малого масштаба- Регулируется законом 370/2017 о платежных системах. Лицензию выдает Чешский национальный банк. Имеет право оказывать весь спектр услуг, как и учреждение электронных денег (Electronic Money Institution — EMI), которое в свою очередь является наиболее полной лицензией из всех видов лицензий платежных систем, но с тремя основными ограничениями:

  • Имеет право выпускать электронные деньги и оказывать платежные услуги, которые касаются электронных денег, только в том случае, если среднее количество им выданных электронных денег в обращении в Чехии не превышает сумму в 5 000 000 евро.
  • Имеет право оказывать другие платежные услуги, не связанные с электронными деньгами, но максимальный среднемесячный объем этих платежных услуг не должен превышать 3 000 000 евро из расчета за последних 12 месяцев. Т.е. не должен превышать 36 млн. евро за 12 месяцев (аналогично ограничению Small payment institutions).
  • Лицензия предусматривает ведение деятельности на территории ЧР. Нахождение на территории Чешской Республики контактного лица и бухгалтера, юридического адреса и офиса компании, а также комплаенс-менеджера. Однако это не запрещает иметь клиентов из любых стран мира. А сотрудники компании могут работать удаленно.
  • Стоимость и сроки
  • Возможности
  • Условия
  • Документы

Стоимость наших услуг по программе "под ключ":

 от 80000€

 от 3 до 6 месяцев

Полное юридическое сопровождение до получения лицензии.

Оформить заявку→

В стоимость наших услуг всходит подготовка и отправка в Чешский Национальный Банк ВСЕХ документов (включая все описания, бизнес планы, финансовые планы и пр….). Самостоятельного подготавливать какие-либо документы Вам не потребуется.

Оплата производится 2-мя платежами: предоплата 75% и оплата по факту получения лицензии 25%

В стоимость услуг не включен НДС, не входит услуга по регистрации компании и подбору управленцев, государственная пошлина, открытие счетов, получение выписок и справок в банках.

Перечень выполняемых нами услуг:

  • Подробный план осуществления деятельности, в том числе:
  • План продаж на 12 или более месяцев вперед;
  • Финансовый план;
  • План инвестиций;
  • Маркетинговый план;
  • План реализации внутреннего аудита и комплаенса;
  • Внутренний регламент по обеспечению безопасности средств Клиентов;
  • Внутренний регламент по соблюдению лимитов по предоставленным финансовым услугам;
  • План реализации деятельности, включая подробное описание Партнеров и представительств компании;
  • Подробное описание способа эмиссии и цели назначения электронных денег;
  • Способ обеспечения электронных денег фиатными деньгами;
  • Подробное описание технической безопасности системы эмиссии и хранения электронных денег и их обратного обмена на фиатные деньги.

Small e-money issuers лицензия дает право на следующие виды деятельности

·       Выдавать электронные деньги;

·       Предоставлять платежные услуги, связанные с электронными деньгами;

·       Предоставлять не электронные платежные услуги, указанные в разрешении учреждения электронных денег;

·       Предоставлять платежные услуги, указанные в разрешении платежного учреждения. К ним относятся:

  • Услуги, позволяющие размещать денежные средства на платежном счете, а также все операции, необходимые для работы платежного счета.
  • Услуги, позволяющие выводить денежные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для работы платежного счета.
  • Выполнение платежных операций, в том числе перечисление средств между платежными счетами пользователей Платежного учреждения или других поставщиков платежных услуг. К данным операциям относятся:
    • исполнение прямых списаний денежных средств со счетов пользователей, включая разовые прямые дебетовые переводы,
    • выполнение платежных операций через платежные карты или аналогичные устройства,
    • выполнение кредитных переводов, включая постоянные (периодические) поручения на выполнение транзакций по списанию денежных средств.
  • Выполнение платежных операций, когда средства покрываются кредитной линией пользователя платежного учреждения:
  • Исполнение прямых списаний средств, включая разовые прямые дебетовые переводы,
  • Выполнение платежных операций через платежные карты или аналогичные устройства,
  • Выполнение кредитных переводов, включая постоянные поручения.
  • Выдача и / или приобретение платежных инструментов
  • Денежные переводы.
  • Выполнение платежных операций, когда согласие плательщика на осуществление платежной операции предоставляется посредством любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, и оплата производится телекоммуникационной, ИТ-системе или сетевому оператору, действуя только как посредник между плательщиком и поставщиком товаров и услуг.
    • Осуществлять деятельность, связанную с предоставлением платежных услуг включая предоставление кредита. Под предоставлением кредита понимается следующее:
  • Кредит для целей настоящего Закона означает любую форму временно предоставленных средств.
  • Предоставление кредита - это деятельность, относящаяся к предоставлению платежных услуг и эта платежная услуга указана в разрешении платежного учреждения,
  • Кредит не может быть предоставлен из средств, которые были доверены платежному учреждению для осуществления платежной операции,
  • Собственный капитал платежного учреждения должен быть пропорционален общей сумме предоставленного кредита;
  • Кредит должен быть погашен в соответствии с договором между платежным учреждением и заемщиком в течение одного года; это не применяется, если кредит предоставлен в Чешской Республике.
    • Управлять платежной системой, за исключением безотзывной системой расчетов

Соискатель лицензии Small e-money issuers (sEMI) должен отвечать следующим требованиям:

  • Являться юридическим лицом резидентом ЧР,
  • Имеет зарегистрированный офис в Чехии,
  • Сумма уставного капитала, рекомендуется от 80000 евро,
  • Учредители и директора, должны быть несудимы в стране проживания и на территории ЧР,
  • Наличие подтверждения квалификации управленцев и других руководящих лиц в предприятии (Не обязательно).

Список документов, которые необходимо предоставить для получения лицензии Small e-money issuers (sEMI)

  • Паспорта учредителей и руководителей;
  • Документ, подтверждающий легальное пребывание на территории Евросоюза;
  • Справки об отсутствии судимости учредителей и руководителей на территории ЧР и страны проживания (в стране проживания более 6 месяцев)
  • Документы, подтверждающие квалификацию управленцев и других руководящих лиц в компании (Не обязательно)
  • Уставные документы в полной версии;
  • Оригинал документа, подтверждающего законность осуществления коммерческой деятельности;
  • Информация о других юридических лицах и организациях, в которых числится акционер либо руководитель компании. Если такие компании есть, то потребуется перечень документов, касающийся данных юридических лиц или организаций.
     
Закрыть меню