14 / 100 SEO оценка

Платежное учреждение Payment institutions and branches of foreign payment institutions (сокращенное наименование Payment institutions либо PI) ) определяются статьей 4 Директивы EC о платежных услугах (PSD) следующим образом: Платежное учреждение является юридическим лицом, которому было уполномоченным органом выдано разрешение для предоставления и осуществления платежных услуг на всей территории Евросоюза, этот тип лицензии регулируется законом §370/2017 о платежных системах. Чешская лицензии Платёжного учреждения ( Payment institutions) является европейской лицензией и дает право работать по всему Евросоюзу и никак не ограничивает в привлечении клиентов со всего мира. А ваши сотрудники могут находится там, где вы решите.

  • Стоимость и сроки
  • Возможности
  • Условия
  • Документы

Стоимость наших услуг "под ключ":

от 120000€

 от 3 до 8 месяцев

Полное юридическое сопровождение до получения лицензии.

Оформить заявку→

В стоимость наших услуг всходит подготовка и отправка в Чешский Национальный Банк ВСЕХ документов (включая все описания, бизнес планы, финансовые планы и пр….). Самостоятельного подготавливать какие-либо документы Вам не потребуется.

Оплата производится 2-мя платежами: предоплата 75% и оплата по факту получения лицензии 25%

В стоимость услуг не включен НДС, не входит услуга по регистрации компании и подбору управленцев, государственная пошлина, открытие счетов в банках, получение из банка выписок, справок, договоров.

Перечень выполняемых нами услуг:

  • Подробный план осуществления деятельности, в том числе:
    • План продаж на 3-5 лет вперед;
    • Финансовый план в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
    • План инвестиций в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
    • Маркетинговый план в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
    • План реализации внутреннего аудита и комплаенса в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • План стратегического и тактического менеджмента;
  • Штатное расписание по всем штатным сотрудникам и аутсорсингу в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • Выполненная анкета всех бенефициаров компании и других руководящих лиц.
  • Финансовый анализ, основанный на анализе будущей деятельности в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • Внутренний регламент по обеспечению безопасности средств Клиентов в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • Внутренний регламент по соблюдению лимитов по предоставленным финансовым услугам в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • Расчет капитализации компании по выбранному методу, рекомендуемому Национальным банком Чехии (метод расчетa A, B, C) в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • Подробное схематическое описание технической и финансовой деятельности;
  • Система управления и аудита компании в соответствии с соответствующими законами Чешской Республики и нормами ЕС;
  • Стратегия развития деятельности компании в соответствии с заявленным планом осуществления деятельности в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;

Payment institutions лицензия дает право на следующие виды деятельности:

Предоставлять платежные услуги, указанные в разрешении платежного учреждения. К ним относятся:

  1. Услуги, позволяющие размещать денежные средства на платежном счете, а также все операции, необходимые для работы платежного счета.
  2. Услуги, позволяющие выводить денежные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для работы платежного счета.
  3. Выполнение платежных операций, в том числе перечисление средств между платежными счетами пользователей Платежного учреждения или других поставщиков платежных услуг. К данным операциям относятся:
    • исполнение прямых списаний денежных средств со счетов пользователей, включая разовые прямые дебетовые переводы,
    • выполнение платежных операций через платежные карты или аналогичные устройства,
    • выполнение кредитных переводов, включая постоянные (периодические) поручения на выполнение транзакций по списанию денежных средств.
  4. Выполнение платежных операций, когда средства покрываются кредитной линией пользователя платежного учреждения:
    • исполнение прямых списаний средств, включая разовые прямые дебетовые переводы,
    • выполнение платежных операций через платежные карты или аналогичные устройства,
    • выполнение кредитных переводов, включая постоянные поручения.
  5. Выдача и / или приобретение платежных инструментов
  6. Денежные переводы.
  7. Выполнение платежных операций, когда согласие плательщика на осуществление платежной операции предоставляется посредством любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, и оплата производится телекоммуникационной, ИТ-системе или сетевому оператору, действуя только как посредник между плательщиком и поставщиком товаров и услуг.

Осуществлять деятельность, связанную с предоставлением платежных услуг включая предоставление кредита. Под предоставлением кредита понимается следующее:

  1. Кредит для целей настоящего Закона означает любую форму временно предоставленных средств.
  2. Предоставление кредита - это деятельность, относящаяся к предоставлению платежных услуг и эта платежная услуга указана в разрешении платежного учреждения,
  3. кредит не может быть предоставлен из средств, которые были доверены платежному учреждению для осуществления платежной операции,
  4. собственный капитал платежного учреждения должен быть пропорционален общей сумме предоставленного кредита;
  5. кредит должен быть погашен в соответствии с договором между платежным учреждением и заемщиком в течение одного года; это не применяется, если кредит предоставлен в Чешской Республике.

Управлять платежной системой, за исключением безотзывной системой расчетов

Соискатель  лицензии Payment institutions должен отвечать следующим требованиям:

  • Являться юридическим лицом, резидентом ЧР. Форма: от ООО до SE (société européenne)
  • Имеет зарегистрированный офис и головной офис в Чехии
  • Сумма уставного капитала, в зависимости от типа платежных услуг от 20 000 до 125000 евро (и более по желанию)
  •  Учредители и директора, должны быть несудимы в стране проживания и на территории ЧР
  •  Наличие подтверждения легальности происхождения средств уставного капитала у учредителей
  • Наличие подтверждения квалификации управленцев и других руководящих лиц в предприятии

Список документов, которые необходимо предоставить для получения лицензии Платежное учреждение (Payment institutions)

  •  Паспорта учредителей и руководителей;
  • Справки об отсутствии судимости учредителей и руководителей на территории ЧР и страны проживания
  • Документы, доказывающие происхождение уставного капитала (от учредителей)
  •  Документы, подтверждающие квалификацию управленцев и других руководящих лиц в компании
  •  Уставные документы в полной версии;
  • Оригинал документа, подтверждающего законность осуществления коммерческой деятельности;
  • Финансовая отчетность компании за последние три года;
  •  Информация о других юридических лицах и организациях, в которых числится акционер либо руководитель компании. Если такие компании есть, то потребуется перечень документов, касающийся данных юридических лиц или организаций
Закрыть меню