14 / 100 SEO оценка

Electronic money institutions and branches of foreign electronic money institutions (сокращенное название Electronic money institutions либо EMI) регулируется законом §370/2017 о платежных системах. Лицензия выдается Национальным банком Чешской Республики. Это самая полная из всех существующих лицензий. Лицензия Electronic money institutions включает в себя все возможности Платежного учреждения (Payment Institution) и дополнительно имеет возможность эмитировать в обмен на денежные средства электронные деньги, предоставлять финансовые услуги, неограниченные во времени, без заранее известных направлений платежей, с возможностью дробления и накопления средств. Ограничения на оборот отсутствуют. Фактически это урезанная банковская лицензия.

  • Стоимость и сроки
  • Возможности
  • Условия
  • Документы

Стоимость наших услуг "под ключ":

 от 120000€

от 3 до 8 месяцев

Полное юридическое сопровождение до получения лицензии.

Оформить заявку→

В стоимость наших услуг всходит подготовка и отправка в Чешский Национальный Банк ВСЕХ документов (включая все описания, бизнес планы, финансовые планы и пр….). Самостоятельного подготавливать какие-либо документы Вам не потребуется.

Оплата производится 2-мя платежами: предоплата 75% и оплата по факту получения лицензии 25%

В стоимость услуг не включен НДС, не входит услуга по регистрации компании и подбору управленцев, государственная пошлина, открытие счетов, получение выписок и справок в банках.

Перечень выполняемых нами услуг:

·       Внутренний регламент по обеспечению безопасности средств Клиентов в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;

·       Внутренний регламент по соблюдению лимитов по предоставленным финансовым услугам в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;

·       Стратегия развития деятельности компании в соответствии с заявленным планом осуществления деятельности в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;

·       Штатное расписание по всем штатным сотрудникам и аутсорсингу в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;

·       Подробный план осуществления деятельности, в том числе:

План продаж на 3-5 лет вперед;
Финансовый план в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
План инвестиций в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
Маркетинговый план в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
План реализации внутреннего аудита и комплаенса в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
·       Расчет капитализации компании по выбранному методу, рекомендуемому Национальным банком Чехии (метод расчетa A, B, C) в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;

·       План стратегического и тактического менеджмента;

·       Подробное схематическое описание технической и финансовой деятельности;

·       Система управления и аудита компании в соответствии с действующими законами Чешской Республики и нормами ЕС;

·       Финансовый анализ, основанный на анализе будущей деятельности в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;

·       Выполненная анкета всех бенефициаров компании и других руководящих лиц.

·       И Прочее

Лицензия Electronic money institutions дает право на следующие виды деятельности

·       Выдавать электронные деньги;

·       Предоставлять платежные услуги, связанные с электронными деньгами;

·       Предоставлять не электронные платежные услуги, указанные в разрешении учреждения электронных денег;

·       Предоставлять платежные услуги, указанные в разрешении платежного учреждения. К ним относятся:

  • Услуги, позволяющие размещать денежные средства на платежном счете, а также все операции, необходимые для работы платежного счета.
  • Услуги, позволяющие выводить денежные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для работы платежного счета.
  • Выполнение платежных операций, в том числе перечисление средств между платежными счетами пользователей Платежного учреждения или других поставщиков платежных услуг. К данным операциям относятся:
    •   исполнение прямых списаний денежных средств со счетов пользователей, включая разовые прямые дебетовые переводы,
    •  выполнение платежных операций через платежные карты или аналогичные устройства,
    •  выполнение кредитных переводов, включая постоянные (периодические) поручения на выполнение транзакций по списанию денежных средств.
  • Выполнение платежных операций, когда средства покрываются кредитной линией пользователя платежного учреждения:
  • Исполнение прямых списаний средств, включая разовые прямые дебетовые переводы,
  • Выполнение платежных операций через платежные карты или аналогичные устройства,
  • Выполнение кредитных переводов, включая постоянные поручения.
  • Выдача и / или приобретение платежных инструментов
  • Денежные переводы.
  • Выполнение платежных операций, когда согласие плательщика на осуществление платежной операции предоставляется посредством любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, и оплата производится телекоммуникационной, ИТ-системе или сетевому оператору, действуя только как посредник между плательщиком и поставщиком товаров и услуг.

·       Осуществлять деятельность, связанную с предоставлением платежных услуг включая предоставление кредита. Под предоставлением кредита понимается следующее:

  • Кредит для целей настоящего Закона означает любую форму временно предоставленных средств.
  • Предоставление кредита - это деятельность, относящаяся к предоставлению платежных услуг и эта платежная услуга указана в разрешении платежного учреждения,
  • Кредит не может быть предоставлен из средств, которые были доверены платежному учреждению для осуществления платежной операции,
  • Собственный капитал платежного учреждения должен быть пропорционален общей сумме предоставленного кредита;
  • Кредит должен быть погашен в соответствии с договором между платежным учреждением и заемщиком в течение одного года; это не применяется, если кредит предоставлен в Чешской Республике.

·       Управлять платежной системой, за исключением безотзывной системой расчетов

 

 

Соискатель лицензии Electronic money institutions должен отвечать следующим требованиям:

·       Являться юридическим лицом, резидентом ЧР. Форма: от ООО до SE (société européenne);

·       Имеет зарегистрированный офис и головной офис в Чехии;

·       Сумма уставного капитала от 125000 евро;

·       Учредители и директора, должны быть не судимы в стране проживания и на территории ЧР;

·       Наличие подтверждения легальности происхождения средств уставного капитала у учредителей;

·       Наличие подтверждения квалификации управленцев и других руководящих лиц в предприятии.

Список документов, которые необходимо предоставить для получения лицензии Electronic money institutions

·       Паспорта учредителей и руководителей;

·        Справки об отсутствии судимости учредителей и руководителей на территории ЧР и страны проживания (при проживании в стране более 6 месяцев подряд);

·       Документы, доказывающие происхождение уставного капитала (от учредителей);

·       Документы, подтверждающие квалификацию управленцев и других руководящих лиц в компании;

·       Уставные документы в полной версии;

·       Оригинал документа, подтверждающего законность осуществления коммерческой деятельности;

·       Финансовая отчетность компании за последние три года;

·       Информация о других юридических лицах и организациях, в которых числится акционер либо руководитель компании. Если такие компании есть, то потребуется перечень документов, касающийся данных юридических лиц или организаций.

Закрыть меню